Doradztwo, pośrednictwo

W dobie setek ofert i możliwości oferowanych przez banki i inne podmioty finansowe, coraz większą popularnością cieszą się firmy, które świadczą usługi związane z doradztwem finansowym. Pomagają one odpowiednio zainwestować zgromadzone na koncie środki, wybrać najkorzystniejszy kredyt, a czasami uczą, jak racjonalnie gospodarować pieniędzmi, aby te zaczęły same na siebie pracować. Jeżeli szukasz kontaktu do firm działających w branży finansowej, związanych z konsultingiem lub pośrednictwem, dodaj zlecenie i zaczekaj na oferty. Możesz również wykorzystać drugą drogę i samodzielnie przejrzeć opublikowane ogłoszenia. Z pomocą wyszukiwarki odnajdziesz te usługi, które będą najodpowiedniejsze, a firmy będą zlokalizowane w Twoim regionie. 

Czym zajmuje się doradca finansowy?

Zakres działalności i obowiązków doradcy finansowego określa ustawodawstwo. W tym przypadku chodzi o dyrektywę unijną (2014/17/UE z dnia 4 lutego 2014 r.). Kolejne wytyczne znajdują się w materiałach FECIF. Zgodnie z instrukcją Parlamentu UE doradca powinien pozostawać niezależny od jakichkolwiek instytucji finansowych – banków, funduszów inwestycyjnych itp. Z kolei FECIF zezwala na świadczenie zależnego doradztwa.

Doradca finansowy pomoże Ci z Twoimi finansami. Przeanalizuje wydatki, zadba o płynność finansową, zaplanuje budżet i wskaże obszary, w których należy zmienić podejście do pieniędzy. Ustali z Tobą cele, i pomoże je zrealizować. Doradcę najlepiej wybrać na podstawie jego doświadczenia i opinii innych klientów. W naszym serwisie znajdziesz oceny wystawione przez użytkowników, którzy mieli możliwość współpracy z danym zleceniobiorcą. Możesz je przeczytać i samodzielnie podjąć decyzję, czy chcesz mu zaufać. 

Czy warto skorzystać z usług pośrednika finansowego?

Pośrednik finansowy, to osoba (lub firma), która zajmuje się sprzedażą pośrednią usług i produktów instytucji finansowych. Tak jak w przypadku doradcy, zawód pośrednika reguluje dyrektywa unijna i zasady FECIF.

Pośrednik analizuje potrzeby i możliwości finansowe klientów. Sprawdza zachowania na rynku krajowym, czasem i światowym. Na podstawie pozyskanych informacji wybiera najkorzystniejsze produkty. Przedstawia warunki i zasady współpracy z daną instytucją finansową. Po wybraniu konkretnego produktu bankowego, pośrednik uczestniczy w zawarciu umowy. Pomaga z dokumentacją, czasami też negocjuje warunki. 

Pośrednicy finansowi pracują zarówno dla klientów indywidualnych, jak i firm. Ich honorarium najczęściej pokrywane jest przez bank. Może zostać doliczone do kosztu kredytu. Rzadko pracują na wynagrodzeniu wypłacanym bezpośrednio przez klienta. 

Na czym polega konsulting finansowy?

Słowo „konsulting” pochodzi od angielskiego „consult”, czyli konsultować, radzić sobie. Firmy, które zajmują się konsultingiem finansowym, świadczą usługi związane z doradztwem finansowym. Współpraca najczęściej oparta jest na umowie cywilnoprawnej. Po jej podpisaniu, firma dokonuje audytu i analizy bieżącej sytuacji finansowej klienta. Na podstawie przygotowanych przez siebie materiałów, proponuje rozwiązania, które zapewnią poprawę funkcjonowania i rozwój przedsiębiorstwa klienta. 

Firmy konsultingowe zajmują się również:

• przygotowaniem prognoz i planów biznesowych;

• pozyskiwaniem dofinansowania;

• restrukturyzacją firmy lub jej upadłością;

• negocjacjami z instytucjami finansowymi;

• windykacją.